深圳新聞網2024年8月29日訊(記者 朱琳 通訊員 吳佩瑤)8月28日,交通銀行發布2024年半年度業績。2024年上半年,交通銀行聚焦建設金融強國目標,以推進高質量發展為主題,以深化金融供給側結構性改革為主線,階段性達成以進促穩目標,經營業績表現總體符合預期。截至報告期末,集團資產總額14.18萬億元,較上年末增長0.84%。報告期內,集團實現歸屬于母公司股東凈利潤452.87億元。
扎實做好金融“五篇大文章”,著力提升金融供給質效
交通銀行對照中央對金融“五篇大文章”的總體要求,完善集團發展戰略,增強與國家戰略的適配性,持續提升金融產品供給和服務能力,加大對重大戰略、重點領域和薄弱環節的支持力度。報告期末,集團客戶貸款余額8.27萬億元,較上年末增長3.90%。上半年制造業中長期貸款、戰略性新興產業貸款、普惠貸款、綠色信貸、涉農貸款較年初增幅均高于各項貸款平均增速。
科技金融精準觸達。加強產融對接,推動科技金融觸達客戶、營銷模式轉變,引導金融資源向原創性、引領性科技攻關領域聚集,為科技型企業提供多元化接力式的全生命周期金融產品和服務。報告期末,科技型企業授信客戶數較上年末增長16.05%,戰略性新興產業貸款、專精特新中小企業貸款、科技型中小企業貸款增速分別為5.89%、37.87%和8.51%??萍夹推髽I貸款、戰略性新興產業貸款占對公貸款比重較年初分別提升1.14、0.2個百分點。
綠色金融理念厚植。注重完善綠色金融政策和產品體系,積極推進轉型金融業務創新,將綠色發展理念融入打造業務特色全過程。報告期末,綠色貸款余額分別較上年末增長5.96%,成功發行符合中歐《可持續金融共同分類目錄》的綠色金融債券50億元,自2016年以來累計發行綠色金融債券1150億元。
普惠金融增量提質。堅持金融為民,持續完善金融支持中小微和民營企業政策體系,優化普惠金融服務品牌及線上產品體系,實現產品標準化與定制化雙輪驅動。報告期末,境內銀行機構普惠型小微企業貸款、個人消費貸款、涉農貸款分別較上年末增長15.74%、30.08%、9.34%。普惠金融貸款(全口徑)在一般貸款中余額占比較年初提升0.23個百分點,增量占比提升至42%。
養老金融健康發展。持續做深養老金融體系,滿足老年客群、中青年客群不同生命周期養老需求,全面參與多層次、多支柱養老保險體系建設,累計上線超440款養老產品,開立個人養老金資金賬戶較上年末增長21.23%,累計繳存金額較上年末增長31.63%。
數字金融賦能創新。堅定推進數字化新交行建設,深化金融科技創新,提升科技經營水平。用好數據資產、數字基建、企業級架構、人工智能技術等持續優化業務流程,為基層賦能減負,帶動全要素生產效率提升。以數字化轉型和線上經營為契機,延伸客戶服務觸角,在提供創新、高效、便捷的金融服務中創造價值。手機銀行月度活躍客戶數(MAU) 4522.17萬戶;買單吧月度活躍客戶(MAU)2659.49萬戶;開放銀行開放接口5215個,累計調用次數超48億次。
做強上海主場,引領特色業務健康發展
作為唯一一家總部在滬的國有大行,交行發揮自身區位和稟賦優勢,以金融服務助力上海的同時,牽引帶動全行高質量發展。
打造上海主場優勢。交行積極參與全球金融資源配置,助力提升上海國際金融中心的競爭力和影響力,不斷增強在上海市場的服務功能。首批參與銀行間債券市場通用回購交易清算、銀行間市場澳門元外匯交易等業務,首家開展外匯交易結算銀行業務,推進標準利率互換創新試點。銀行間市場、證券期貨市場結算量排名前列。持續深耕醫療場景,醫療付費“一件事”擴面上量,信用就醫簽約交易保持市場領先。
推動特色業務健康發展。發揮上海主場“創新策源地”和“改革試驗田”功能,著力培育優勢特色業務。在努力做好金融“五篇大文章”的同時,以貿易金融為抓手,服務“雙循環”背景下產業鏈供應鏈發展和高水平對外開放,上半年貿易融資發生額、產業鏈金融業務量分別同比增長39.68%、8.51%,跨境業務收入同比增長14.37%;堅持商行、投行、財行“三位一體”,促進財富金融擴面上量,6月末零售AUM余額和理財產品余額分別較年初增長5.29%和16.56%。
強化系統思維,守牢金融安全底線
交通銀行統籌發展和安全,扎實推動資產質量鞏固,推進風險治理體系和治理能力現代化建設,以高質量風險管理推動全行高質量發展。
強化集團統一風險管理。以數字化風險管理推動信貸全流程優化,完善流動性風險管理體系,加強操作風險一體化管理,有效管控重點領域風險。堅持預防為主、有效處置、及時修復、全面覆蓋,完善聲譽風險長效管理機制。完善子公司風險治理,加強跨業跨境與國別風險管理,保障業務平穩運營。
加強風險識別與處置。打造全流程、全覆蓋的數字化風險管理體系,持續筑牢風險數據底座,完善企業級風險管理應用,提升風險管理智慧化水平。聚焦重點領域,持續深化重點客戶授信經營主責任機制,豐富貸(投)后管理、風險監測、預警手段,加強信用風險排查和管理,穩妥有序推進風險處置清收。報告期內,共處置不良貸款295.9億元,其中實質性清收132億元。
報告期末,集團不良貸款率1.32%,較上年末下降0.01個百分點;撥備覆蓋率204.82%,較上年末上升9.61個百分點;逾期60天以上的境內對公貸款均已納入不良貸款,逾期90天以上貸款占不良貸款的69.04%。
管理層表示,下半年,交通銀行將全面貫徹落實黨的二十大、二十屆三中全會和中央金融工作會議、中央經濟工作會議相關決策部署,堅持穩中求進、以進促穩、先立后破,著力當好服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石,推進高質量發展取得新成效。